Sistema piramidal: cómo era el mecanismo que utilizó Madoff para estafar por 50 mil millones de dólares
El exfinanciero
Bernie Madoff
, condenado a 150 años por llevar a cabo la mayor estafa piramidal de la historia de Wall Street, murió en una cárcel federal de Estados Unidos a los 82 años.
En 2009 Madoff se declaró culpable de haber estafado por más de 50 mil millones de dólares.
Cómo era el mecanismo
La estafa que protagonizó consistió en tomar capitales a cambio de grandes ganancias que al principio fueron efectivas, pero que años más tarde se evidenció consistían en un sistema piramidal o esquema Ponzi, convertido hoy en uno de los mayores fraudes de la historia.
¿Cómo actuaba? Tomaba dinero de sus clientes, les decía que reportaba ganancias, pero las mismas no salían de ninguna operación sino que provenían de lo aportado por nuevos clientes, que con su plata pagaban los rendimientos de los antiguos.
Eran dos las condiciones que este estafador precisaba para conseguir su objetivo y continuar con la rueda: que se siguieran sumando clientes a buen ritmo y que nunca muchos de ellos quisieran retirar sus fondos a la vez.
Llegó a ser tan exitoso en lo que hacía que atrapó a clientes en todo el mundo, desde particulares a entidades financieras
Los desfalcos fueron cometidos a través de Bernard Madoff Investement Securities, una financiera que fundara en 1960, y utilizando el esquema piramidal ideado por el italiano Carlo Ponzi en 1920.
El sistema necesita cada vez más inversores, ya que si esto no sucede, el sistema cae por la falta de inyección de divisas, provocando que los inversores “nuevos” no reciban ni intereses ni devolución del capital.
El engaño no sólo alcanzó a instituciones bancarias y grupos inversores, ya que fueron víctimas también fundaciones, obras de caridad y la comunidad judía de los Estados Unidos, de la cual el financista era un activo participante.
Por qué cayó
A Madoff las cosas le salieron bastante bien, por bastante tiempo, hasta la explosión de la burbuja inmobiliaria en Estados Unidos, que dejó al descubierto el detrás de escena de su mecanismo. Entonces la gente dejó de tener dinero de sobra, dejó de pensar en invertir y quería que lo entregado a Madoff regresara a sus manos. El año 2008 fue el principio de su fin.
Entonces su sistema colapsó porque no tuvo manera de sostener los reclamos de cada uno de sus inversores, que querían su dinero. El propio Madoff colapsó: al verse sin salida, confesó a sus hijos que todo lo que había montado no era más que un fraude y a ellos no les tembló el pulso. Lo entregaron a la Policía.
Apresado
Bernie Madoff fue apresado por el FBI en 2008, acusado de fraude, luego de que éste le confesara a su mujer e hijos las operaciones fraudulentas, lo que provocó que su propia familia lo denunciara.
Fue sentenciado en 2009 a prisión perpetua, pena que le fue conmutada a 150 años durante el desarrollo del juicio.
Madoff no perdió en prisión sus habilidades como inversor: según el medio especializado MarketWatch, en 2017 compró todo el chocolate de taza de la prisión para especular con el precio.
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